定義

分類

源頭

政治風(fēng)險

政治風(fēng)險是指完全或部分由政府官員行使權(quán)力和政府組織的行為而產(chǎn)生的不確定性，也指企業(yè)因一國政府或人民的舉動而遭受損失的風(fēng)險。

1.宏觀政治風(fēng)險——對一國之內(nèi)的所有企業(yè)都有潛在影響；

2.微觀政治風(fēng)險——僅對特定企業(yè)、產(chǎn)業(yè)或投資類型產(chǎn)生影響。

1.外匯管制的規(guī)定；

2.進(jìn)口配額和關(guān)稅；

3.組織結(jié)構(gòu)及要求最低持股比例；

4.限制向東道國的銀行借款；

5.沒收資產(chǎn)。

定義

分類

法律風(fēng)險與合規(guī)風(fēng)險

合規(guī)風(fēng)險是指因違反法律或監(jiān)管要求而受到制裁、遭受金融損失以及因未能遵守所有適用法律、法規(guī)、行為準(zhǔn)則或相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)而給企業(yè)信譽(yù)帶來的損失的可能性。

法律風(fēng)險是指企業(yè)在經(jīng)營過程中因自身經(jīng)營行為的不規(guī)范或者外部法律環(huán)境發(fā)生重大變化而造成的不利法律后果的可能性。

法律風(fēng)險通常包括三個方面：1.法律環(huán)境的因素，包括立法不完備、執(zhí)法不公正等；2.市場主體自身法律意識淡薄，在經(jīng)營活動中不考慮法律因素等；3.交易相對方的失信、違約或欺詐等。

定義

分類

社會文化風(fēng)險

文化風(fēng)險是指文化這一不確定性因素的影響給企業(yè)經(jīng)營活動帶來的損失的可能性。

1.跨國經(jīng)營活動引發(fā)的文化風(fēng)險；

2.企業(yè)并購活動引發(fā)的文化風(fēng)險；

3.組織內(nèi)部因素引發(fā)的文化風(fēng)險。

定義

分類

技術(shù)風(fēng)險

技術(shù)風(fēng)險是指技術(shù)創(chuàng)新過程中，由于技術(shù)本身復(fù)雜性和其他相關(guān)因素變化產(chǎn)生的不確定性而導(dǎo)致技術(shù)創(chuàng)新遭遇失敗的可能性。

1. 技術(shù)設(shè)計風(fēng)險；

2. 技術(shù)研發(fā)風(fēng)險；

3. 技術(shù)應(yīng)用風(fēng)險。

定義

分類

自然環(huán)境風(fēng)險

自然環(huán)境風(fēng)險是指企業(yè)由于其自身或影響其業(yè)務(wù)的其他方造成的自然環(huán)境破壞而承擔(dān)損失的風(fēng)險。

1. 企業(yè)自身對自然環(huán)境造成的直接影響；

2. 企業(yè)與客戶和供應(yīng)商之間的聯(lián)系而對自然環(huán)境造成的間接影響。

分類

市場風(fēng)險

1. 產(chǎn)品或服務(wù)的價格及供需變化帶來的風(fēng)險；

2. 能源、原材料、配件等物資供應(yīng)的充足性、穩(wěn)定性和價格的變化帶來的風(fēng)險；

3. 主要客戶、主要供應(yīng)商的信用風(fēng)險；

4. 稅收政策和利率、匯率、股票價格指數(shù)的變化帶來的風(fēng)險；

5．潛在進(jìn)入者、競爭者、與替代品的競爭帶來的風(fēng)險。

定義

關(guān)鍵因素

產(chǎn)業(yè)風(fēng)險

產(chǎn)業(yè)風(fēng)險是指在特定產(chǎn)業(yè)中與經(jīng)營相關(guān)的風(fēng)險。

1. 產(chǎn)業(yè)（產(chǎn)品）生命周期階段；

2. 產(chǎn)業(yè)波動性；

3. 產(chǎn)業(yè)集中程度；

定義

具體內(nèi)涵

具體體現(xiàn)

戰(zhàn)略風(fēng)險

戰(zhàn)略風(fēng)險是指未來的不確定性對企業(yè)實現(xiàn)其戰(zhàn)略目標(biāo)的影響。

1. 從戰(zhàn)略風(fēng)險可能導(dǎo)致的結(jié)果來看，有整體性損失和戰(zhàn)略目標(biāo)無法實現(xiàn)兩種結(jié)果；

2. 從戰(zhàn)略風(fēng)險產(chǎn)生的原因來看，戰(zhàn)略風(fēng)險產(chǎn)生于外部環(huán)境和戰(zhàn)略管理行為和戰(zhàn)略成功必要條件。

1.缺乏明確的發(fā)展戰(zhàn)略或發(fā)展戰(zhàn)略實施不到位，可能導(dǎo)致企業(yè)盲目發(fā)展，難以形成競爭優(yōu)勢；

2.發(fā)展戰(zhàn)略過于激進(jìn)，脫離企業(yè)實際能力或偏離主業(yè)，可能導(dǎo)致企業(yè)過度擴(kuò)張，甚至經(jīng)營失敗；

3.發(fā)展戰(zhàn)略因主觀原因頻繁變動，可能導(dǎo)致資源浪費(fèi)，甚至危及企業(yè)的生存和持續(xù)發(fā)展。

定義

源頭

運(yùn)營風(fēng)險

運(yùn)營風(fēng)險是指企業(yè)在運(yùn)營過程中，由于外部環(huán)境的復(fù)雜性和變動性以及主體對環(huán)境的認(rèn)知能力和適應(yīng)能力的有限性，而導(dǎo)致的運(yùn)營失敗或使運(yùn)營活動達(dá)不到預(yù)期的目標(biāo)的可能性及其損失。

1.企業(yè)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、新產(chǎn)品研發(fā)方面可能引發(fā)的風(fēng)險；

2.企業(yè)新市場開發(fā)、市場營銷策略方面可能引發(fā)的風(fēng)險；

3.企業(yè)組織效能、管理現(xiàn)狀、企業(yè)文化、中高層管理人員和重要業(yè)務(wù)流程中專業(yè)人員的知識結(jié)構(gòu)、專業(yè)經(jīng)驗等方面可能引發(fā)的風(fēng)險；

4.期貨等衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)中發(fā)生失誤帶來的風(fēng)險；

5.質(zhì)量、安全、環(huán)保、信息安全等管理中發(fā)生失誤導(dǎo)致的風(fēng)險；

6.因企業(yè)內(nèi)、外部人員的道德風(fēng)險或業(yè)務(wù)控制系統(tǒng)失靈導(dǎo)致的風(fēng)險；

7.給企業(yè)造成損失的自然災(zāi)害等風(fēng)險；

8.企業(yè)現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程和信息系統(tǒng)操作運(yùn)行情況的監(jiān)管、運(yùn)行評價及持續(xù)改進(jìn)能力方面引發(fā)的風(fēng)險。

定義

源頭

操作風(fēng)險

操作風(fēng)險是指由于員工、過程、基礎(chǔ)設(shè)施和技術(shù)或?qū)\(yùn)作有影響的類似因素（包括欺詐活動）的失誤而導(dǎo)致虧損的風(fēng)險。

員工；技術(shù)；舞弊；外部依賴；過程/程序；外包。

定義

詳細(xì)

財務(wù)風(fēng)險

財務(wù)風(fēng)險是指公司財務(wù)結(jié)構(gòu)不合理、融資不當(dāng)使公司可能喪失償債能力而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降和陷入財務(wù)困境甚至破產(chǎn)的風(fēng)險。

如果不能償還到期債務(wù)而產(chǎn)生財務(wù)風(fēng)險通常意味著該公司已經(jīng)陷入了財務(wù)困境。

雖然財務(wù)困境并不能準(zhǔn)確地反映經(jīng)濟(jì)的困境，但財務(wù)困境可能是由公司層面和行業(yè)層面的經(jīng)濟(jì)困境造成的。

債務(wù)違約及破產(chǎn)機(jī)制能夠幫助財務(wù)上陷入困境，但經(jīng)濟(jì)上可行的公司繼續(xù)經(jīng)營。